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2025辽宁大连银行营口分行招聘2人笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、某银行柜员在接待客户时发现可疑交易，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，应在多长时间内完成客户身份识别？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.5分钟内

D.1个月

2、银行柜员处理客户投诉的正确流程是？

A.先解释规章制度，再倾听客户诉求

B.倾听客户投诉后立即提出解决方案

C.记录投诉内容并转交上级处理

D.倾听、记录、提出方案、跟进反馈

3、2025年辽宁大连银行营口分行普惠金融业务重点支持以下哪类群体？A.大型国有企业B.小微企业C.机关事业单位D.老年人

B

4、根据《反洗钱法》，银行开展客户身份识别时，以下哪项属于必须要求？A.保存客户交易记录5年B.每季度更新客户资料C.对高风险客户加强尽职调查D.要求客户提供房产证明

C

5、某客户因对转账汇款到账延迟提出投诉，银行客服应优先采取以下哪项措施？

A.直接联系客户所在单位解释原因

B.要求客户签署《延迟到账责任确认书》

C.记录投诉内容并24小时内上报至风险管理部

D.建议客户通过银行App重新发起转账

6、银行员工在办理贵宾客户业务时，发现客户身份证与预留手机号存在信息不一致，应如何处理？

A.立即终止业务办理并