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理财顾问服务专业知识试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.理财顾问服务的核心是（）

A.了解客户需求B.提供投资建议C.销售理财产品D.资产配置

答案：B

2.以下哪种风险属于系统性风险（）

A.信用风险B.市场风险C.经营风险D.流动性风险

答案：B

3.通常所说的“72法则”用于估算（）

A.投资翻倍所需时间B.风险损失程度C.资产配置比例D.投资收益率

答案：A

4.下列属于固定收益类产品的是（）

A.股票B.基金C.债券D.期货

答案：C

5.客户风险承受能力评估的有效期一般为（）

A.半年B.1年C.2年D.3年

答案：B

6.理财规划的第一步是（）

A.收集客户信息B.制定理财方案C.明确理财目标D.实施理财计划

答案：C

7.货币市场基金的特点不包括（）

A.流动性强B.收益高C.风险低D.本金安全

答案：B

8.资产配置的主要目的是（）

A.提高收益B.降低风险C.增加流动性D.实现多元化

答案：B

9.以下不属于保险功能的是