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2026年金融投资风险控制及分析题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者持有某跨国公司股票，该公司在美国和欧洲均有重要业务。2026年，美国和欧洲同时面临经济衰退风险，但欧洲衰退幅度更大。此时，该投资者应采取的风险控制措施是？

A.持续持有股票，等待市场回暖

B.立即抛售所有股票，转换为现金

C.减持欧洲业务相关股票，增持美国业务相关股票

D.提高仓位，赌全球同步衰退后的抄底机会

2.某银行在2026年面临利率上升压力，其贷款组合中浮动利率贷款占比过高。为控制信用风险，该银行应优先采取的措施是？

A.提高贷款利率，迫使部分客户提前还款

B.将部分浮动利率贷款转换为固定利率贷款

C.减少贷款发放规模，避免进一步风险积累

D.加大不良贷款催收力度，降低潜在损失

3.某基金投资于新兴市场，2026年该市场面临政治动荡风险。为控制市场风险，基金经理应采取的措施是？

A.持续持有，赌政治风险短期不会影响长期收益

B.立即清仓，转换为发达市场资产

C.减持高风险行业，增持防御性资产

D.通过对冲工具（如期权）锁定部分收益

4.某保险公司2026年承保的医疗险业务面临通胀压力，医疗成本上升速度超过费率调整幅度。为控制经营风险，该保险公司应？

A.提高保费，避免亏损

B.减少医疗险业务规模，转向其他险种