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基金投顾考试题型及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.基金投顾业务的核心是（）

A.产品销售

B.资产配置

C.投资建议

D.客户服务

答案：C

2.以下哪种不属于基金投顾的服务模式（）

A.线上智能投顾

B.线下人工投顾

C.自主交易模式

D.混合服务模式

答案：C

3.基金投顾机构应根据客户的（）制定投资策略。

A.年龄

B.风险承受能力

C.职业

D.性别

答案：B

4.基金投顾服务费用一般从（）中扣除。

A.客户本金

B.投资收益

C.基金管理费

D.基金托管费

答案：B

5.以下关于基金投顾的说法，错误的是（）

A.可以保证客户获得收益

B.以客户利益为出发点

C.提供个性化投资建议

D.帮助客户优化资产配置

答案：A

6.基金投顾业务试点机构不包括（）

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.基金公司

答案：C

7.基金投顾组合中，权益类基金占比较高，适合（）的客户。

A.风险承受能力低

B.风险承受能力高

C.短期投资需求

D.流动性需求高

答案：B

8.基金投顾服务的客户适当性管理，主要是评估客户的（）

A.投资经验

B.资产规模

C.风险承受能力和投资目标

D.学历水平

答案：C

9.基金投顾机构对客户进行持续跟踪服务的目的