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银行合规文化知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（共50题，每题1分）

1.合规是指商业银行的经营活动与（）相一致。

A.内部管理制度

B.法律、规则和准则

C.员工行为规范

D.道德准则

2.商业银行合规风险管理的最终责任应由（）承担。

A.董事会

B.高级管理层

C.合规负责人

D.监事会

3.《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应设立（）负责日常合规风险管理。

A.合规委员会

B.合规管理部门

C.风险管理部门

D.内审部门

4.银行业从业人员在办理业务时，应遵循（）原则，确保客户信息的保密性。

A.诚实守信

B.客户至上

C.知情同意

D.为客户保密

5.下列哪项不属于“三道防线”中的第一道防线？（）

A.业务部门

B.信贷部门

C.合规部门

D.营业网点

6.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和各个操作环节，这体现了内部控制的（）。

A.全面性原则

B.重要性原则

C.制衡性原则

D.适应性原则

7.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、（）制度。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.大额和可疑交易报告

D.风险评估

8.客户身份识别原则要求，银行业金融机构在与客户建立业务关