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2026年投资顾问业务知识与销售技能考核题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者可以视为“专业投资者”？

A.净资产不低于300万元的个人投资者

B.证券账户及资金账户资产不低于500万元的机构投资者

C.具备金融专业知识，且最近三年内从事过证券投资咨询业务的个人投资者

D.拥有至少5年投资经验，且过去三年年均收益率为15%以上的个人投资者

2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，投资顾问为其推荐了一款预期年化收益率为8%、波动率较高的混合型基金。该投资顾问的行为是否合规？

A.合规，因产品收益较高符合投资者预期

B.不合规，因产品风险与投资者风险承受能力不匹配

C.部分合规，若已充分说明风险可视为合规

D.不合规，除非该投资者已签署风险揭示书

3.某上市公司公告将进行重大资产重组，其股票短期内可能大幅波动。投资顾问应如何处理客户咨询？

A.建议客户立即卖出股票以规避风险

B.告知客户该股票存在风险，但无需特别操作

C.提醒客户关注公司公告，并根据自身风险承受能力决定是否调整持仓

D.推荐客户购买该公司的可转债以锁定收益

4.根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户已理解的内容包括：

A.产品风险等级及历史业绩