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2026年证券投资顾问专业技能测试题及标准答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，合计20分）

1.证券投资顾问在提供投资建议时，必须以客户利益优先，此原则主要依据于哪项法规？

A.《证券法》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《民法典》

D.《基金法》

2.客户风险承受能力评估中，属于“保守型”风险偏好特征的是？

A.能够接受较高波动性以追求长期收益

B.仅投资低风险产品，不愿承担任何损失

C.愿意适度增加投资组合的权益类资产比例

D.对市场变化敏感，但能承受轻度亏损

3.以下哪种金融工具不属于证券投资顾问业务禁止推荐的产品？

A.未上市企业股权

B.特定客户定制化金融产品

C.已公开募集的公募基金

D.结构化衍生品（客户风险等级匹配）

4.投资组合构建中，下列哪项不属于系统性风险？

A.政策调整导致的行业整体波动

B.某公司因财务造假引发的股价下跌

C.全球利率上升引发的市场抛售

D.投资者对某板块的过度炒作

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，投资顾问与客户签订的协议有效期最长为？

A.1年

B.2年

C.3年

D.无固定期限

6.客户张某风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐了期限为5年的定期存款，该建议是否合规？

A.合规，因存款无风险

B.合规，需客户书面确认

C.不合规，产品与风险等级不匹配

D.合规