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银行内控合规考试题库及答案解析

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制的第一道防线是（）

A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.合规管理部门

答案：A

解析：商业银行内控三道防线体系中，第一道防线为业务部门，承担内控管理主体责任，负责在业务开展全流程落实内控要求、识别和管控本领域风险；第二道防线为合规、风险管理、授信审批等中台管控部门，负责制定风险管控制度、开展风险监测和检查；第三道防线为内部审计部门，负责对内控体系有效性开展独立审计监督。

2.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，应对商业银行合规风险管理承担最终责任的主体是（）

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规管理部门

答案：A

解析：董事会负责审议批准全行合规政策、监督合规政策落地实施、评估合规风险管理有效性，对全行合规风险管理承担最终责任；监事会负责监督董事会、高级管理层合规履职情况；高级管理层负责合规风险管理日常运行、组建合规管理部门、传导合规要求；合规管理部门负责具体落实合规风险识别、评估、监测、问责等工作。

3.根据2024年施行的《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

答案：B

解析：《反洗钱法》