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高频优选银行内部考试试题及答案

第一部分单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2024年1月1日正式实施的《商业银行资本管理办法》，非系统重要性商业银行的核心一级资本充足率最低要求为（）

A.5%

B.6%

C.7.5%

D.8%

【答案】C

【解析】监管规定核心一级资本充足率最低底线为5%，同时要求商业银行计提2.5%的储备资本，且储备资本必须由核心一级资本满足，因此非系统重要性银行核心一级资本充足率合计最低需达到7.5%；系统重要性银行还需额外计提1%-3.5%的附加资本，同样由核心一级资本满足。

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、交易记录在交易记账后，应当至少保存（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】B

【解析】反洗钱核心义务中明确要求客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于5年，超过保存期限且涉及可疑交易未排查完毕的，应当延长保存至排查结束。

3.按照现金管理相关规定，个人当日单笔或累计存取人民币（）以上、外币等值1万美元以上的，银行应当核实客户有效身份证件，登记资金来源或用途

A.1万元

B.3万元

C.5万元

D.10万元

【答案】C

【解析】该规定为2023年正式实施的金融机构客户尽职管理要求，目的是防范现金领域的洗钱、逃税等违法违规活动，5万元为现金存取的身份核实