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银行理财中心及理财经理绩效考核办法

第一章总则

第一条目的与依据

为全面、客观、公正地评价本行理财中心及理财经理的工作业绩与专业能力，引导其积极拓展业务、提升服务质量、强化风险管理，促进理财业务持续、健康、合规发展，依据国家相关法律法规、监管要求及本行整体发展战略与绩效管理基本制度，特制定本办法。

第二条考核原则

绩效考核工作遵循以下原则：

（一）战略导向原则：紧密围绕本行理财业务发展战略目标，确保考核方向与整体战略一致。

（二）全面客观原则：考核指标设置兼顾定量与定性，考核过程注重事实依据，确保评价结果客观公正。

（三）激励约束并重原则：充分发挥绩效考核的激励作用，鼓励创造优良业绩；同时强化风险约束，确保合规经营。

（四）专业发展原则：鼓励理财中心及理财经理提升专业素养、服务技能与综合竞争力。

（五）持续改进原则：建立考核结果反馈与应用机制，促进理财中心及理财经理不断改进工作，提升绩效水平。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级理财中心及其辖内从事客户理财规划、产品销售、客户关系维护等相关工作的理财经理。

第二章考核对象与周期

第四条考核对象

（一）理财中心：作为独立的业务单元进行考核，评价其整体经营管理水平与业绩贡献。

（二）理财经理：作为个体考核对象，评价其个人业绩、客户服务、专业能力及合规表现。

第五条考核周期

绩效考核周期分为月度考核、季度考核与年度考核。