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商业银行关于监管数据质量专项自理自查报告

一、引言

为深入贯彻落实监管机构关于提升银行业数据治理水平及监管数据质量的各项要求，夯实我行数据基础，保障监管数据报送的及时性、准确性、完整性和一致性，我行于近期组织开展了监管数据质量专项自理自查工作。本报告旨在全面总结本次自查的范围、方法、发现的主要问题、成因分析、已采取的整改措施及初步成效，并提出下一阶段的工作计划与长效机制建设思路，以期持续提升我行监管数据质量管理水平。

二、自查范围与方法

(一)自查范围

本次专项自查工作覆盖了我行向主要监管机构报送的各类监管数据，包括但不限于非现场监管报表、客户风险信息、大额交易和可疑交易报告、资本充足率相关数据、流动性风险相关指标等。数据涉及的业务领域包括公司金融、个人金融、金融市场、风险管理、运营管理等。时间跨度主要集中在近两个报告期，部分重要数据追溯至数据产生源头。

(二)自查方法

为确保自查工作的全面性与深度，我行采用了多种方法相结合的方式：

1.制度梳理与流程穿行测试：对现有数据治理相关制度、监管数据报送管理办法及操作流程进行全面梳理，并选取关键业务流程进行穿行测试，验证制度的落地执行情况。

2.数据字典与元数据核查：对照监管要求及行内数据标准，检查数据字典的完整性、准确性，以及元数据管理的规范性。

3.数据质量校验规则执行检查：检查系统内置及人工校验的数据质量规则的有效性