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建设银行合规风险试题

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.依据《中国建设银行合规风险管理办法》，建设银行所指的“合规”核心内涵是（）

A.经营活动仅需符合国家法律法规、监管规章即可

B.经营活动与法律、规则、准则及建设银行内部规章制度相一致

C.经营活动仅需符合总行下发的内部管理制度即可

D.经营活动只要不造成资金损失即属于合规范畴

答案：B

解析：根据《中国建设银行合规风险管理办法》第三条规定，合规是指建设银行的经营活动与法律、规则和准则，以及总行制定的内部规章制度相一致，其中法律、规则和准则包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

2.建设银行合规风险管理的“三道防线”中，第二道防线是（）

A.业务条线和分支机构

B.合规管理部门和相关职能部门

C.内部审计部门

D.纪检监察部门

答案：B

解析：建设银行合规风险管理三道防线体系明确：第一道防线为业务条线和分支机构，承担合规管理的主体责任；第二道防线为合规管理部门和相关职能部门，承担合规风险的识别、监测、评估、报告职责；第三道防线为内部审计部门，承担合规风险管理的监督评价职责。

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定