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银行内控合规考试试题及完整答案

适用场景：银行员工合规上岗考试、内控季度考核、网点全员合规测试

考试时长：60分钟满分：100分

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1、商业银行内部控制的核心目标是（）

A、实现利润最大化B、防范化解风险、合规稳健经营C、扩大业务规模D、提升客户数量

2、银行合规管理的第一责任人是（）

A、网点负责人B、合规专员C、总行董事长、行长D、风控部门负责人

3、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与（）保持一致。

A、银行内部制度B、法律法规、监管规定、行业准则和内部制度C、客户需求D、行业惯例

4、银行员工不得利用职务便利为本人或他人谋取不正当利益，严禁（）客户资金、财物。

A、保管B、挪用、侵占C、代收D、划转

5、个人银行结算账户开户，必须严格执行（）制度，核实客户真实身份。

A、双人复核B、实名制C、授权审批D、事后监督

6、商业银行严禁为（）的客户开立账户、办理结算业务。

A、信息完整B、身份不明、虚假开户C、个人客户D、小微企业客户

7、内控管理“三道防线”中，第一道防线是（）

A、业务部门B、合规风控部门C、内部审计部门D、纪检监察部门

8、内控管理“三道防线”中，负责独立监督评价的是（