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银行业财务顾问收费自律管理公约（2025）

第一章总则

规范财务顾问收费行为是维护金融市场秩序、防范金融风险、回归金融服务本源的基础防线。为贯彻落实国家关于金融服务实体经济、降低企业综合融资成本的宏观政策导向，根据《中华人民共和国价格法》《商业银行服务价格管理办法》及银行业监管相关法规，制定本公约。本公约旨在通过行业自律，杜绝“息转费”、强制搭售、质价不符等违规行为，构建“透明、公开、质价相符”的财务顾问服务体系。

本公约适用于全体缔约单位及其附属机构开展的各类融资类、咨询类财务顾问业务。缔约单位应坚持“自愿、平等、公平、诚实信用”原则，将财务顾问业务作为独立的专业服务进行管理，严禁将其异化为调节贷款利息收入的工具。

第二章管理体制与职责

跨部门协同治理机制是遏制违规收费、保障业务合规运行的关键组织保障。各缔约单位应建立健全财务顾问业务归口管理体系，明确前中后台职责边界，确保业务开展与风险控制互为支撑。

组织架构

成立由分管行长任组长的“财务顾问业务管理委员会”（以下简称“委员会”），成员应涵盖公司金融部、风险管理部、法律合规部、财务会计部及消费者权益保护部负责人。委员会每季度召开1次例会，审议财务顾问产品定价、重大客户服务方案及合规检查报告，会后3个工作日内形成会议纪要并下发执行。

RACI矩阵

负责人：公司金融部负责业务研发、客户营销及服务交付，对服务质量及收费合