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财务总监上半年工作总结及下半年工作计划

上半年，在公司战略指引及管理层领导下，本人围绕“稳资金、控成本、强合规、促融合”主线，统筹财务体系全模块工作，现就核心工作完成情况、存在问题及下半年重点计划汇报如下：

一、上半年工作总结

（一）资金管理：保障流动性安全，优化融资结构

1.现金流管控：强化“日监控、周调度、月预判”机制，建立经营活动现金流三级预警模型（黄色预警：现金流覆盖率＜120%；橙色预警：＜100%；红色预警：＜80%）。上半年经营活动现金流净额2.8亿元，同比增加4500万元，覆盖率135%，未触发橙色及以上预警；投资活动现金流净流出1.2亿元（主要为新产线设备采购），融资活动现金流净流入1.5亿元（含银行授信提款8000万元、供应链ABS发行5000万元、股东增资2000万元）。通过动态调整资金头寸，6月末货币资金余额1.9亿元，较年初增加3000万元，满足3个月刚性支付需求（测算标准：应付账款+员工工资+税费+利息支出）。

2.融资成本压降：完成存量贷款重定价谈判，将3年期流贷利率由4.35%降至3.95%，节约年利息支出240万元；发行6个月期供应链ABS，票面利率3.5%，较同期银行保理融资成本低120BP，累计发行3期、规模2.1亿元；引入两家新合作银行，获得综合授信额度3亿元（其中信用额度占比40%），授信总成本较原有合作方降低0.5个百分点。上半年