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2026年家族财富管理师考试题目及答案

单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种资产配置方式更适合风险偏好较低的家族？

A.大量投资股票

B.主要投资债券和现金

C.全部投资房地产

D.集中投资期货

答案：B

2.家族信托的主要功能不包括：

A.资产隔离

B.财富传承

C.短期高收益

D.税务规划

答案：C

3.家族财富管理中，以下哪项不属于风险管理的内容？

A.市场风险

B.信用风险

C.道德风险

D.政策风险

答案：C

4.遗产税可能会对家族财富产生重大影响，以下哪个国家遗产税税率相对较高？

A.新加坡

B.美国

C.新西兰

D.澳大利亚

答案：B

5.家族企业传承过程中，关键的一步是：

A.制定传承计划

B.直接将企业交给下一代

C.不做任何规划

D.只考虑财务传承

答案：A

6.以下哪种投资工具流动性最强？

A.定期存款

B.股票

C.房地产

D.艺术品

答案：B

7.家族财富管理中，教育规划主要是为了：

A.培养家族成员的消费能力

B.提升家族成员的知识和技能

C.增加家族的社交圈子

D.提高家族的知名度

答案：B

8.家族办公室的核心服务不包括：

A.投资管理

B.法律咨询

C.医疗服务

D.税务筹划

答案：C

9.对于家族财富管理，以下哪种说法是正确的？

A.只关注短期收益