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银行员工违规违纪行为专项考试试题及答案

考试说明：本次考试为银行员工违规行为整治专项测试，满分100分，考试时长90分钟。试题结合银行业日常操作、风控管理、廉洁从业、信贷合规等常见违规场景命题，贴合一线工作实际，无偏题、怪题。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.银行员工办理个人账户存取款业务时，以下行为属于轻微违规的是（）

A.为本人名下账户办理存取款业务

B.客户签字潦草，未要求客户重新核对签字

C.擅自销毁小额业务凭证

D.借用客户账户过渡资金

2.根据银行员工行为管理规定，员工不得参与的活动是（）

A.正常亲友资金周转借贷

B.民间借贷、网络借贷中介活动

C.业余时间从事公益志愿活动

D.合法合规的投资理财

3.信贷业务中，客户经理受理贷款申请后，未实地核查客户经营、资产情况，直接上报审批资料，该行为属于（）

A.一般操作违规

B.严重信贷违规

C.轻微工作疏漏

D.正常业务操作

4.柜员离岗时，未锁屏、未退出业务系统、未收好印章凭证，未交接登记，单次发现应给予的基础处罚是（）

A.口头警示、通报批评

B.降职降级

C.解除劳动合同

D.经济处罚+记过处分

5.银行员工严禁泄露的核心信息不包括（）

A.客户账户信息、交易流水

B.银行内部风控制度、审批流程

C.公开公示的存款利率标准

D.贷款客户征信及授信