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2026年个人理财规划师认证试题集

一、单项选择题（每题1分，共20题）

说明：以下每题只有一个最符合题意的选项。

1.中国内地个人理财产品销售适用“双录”制度，其主要目的是（）。

A.规避监管

B.保护投资者权益

C.提高销售佣金

D.规范市场秩序

2.在中国，个人退休账户（IRA）的替代产品是（）。

A.养老金保险

B.企业年金

C.个人养老金账户

D.股票型基金

3.以下哪项不属于个人理财规划中的“财务安全”要素？（）

A.现金储备

B.投资收益

C.债务管理

D.保险保障

4.根据中国《保险法》，个人保险代理人的法律责任不包括（）。

A.虚假宣传

B.泄露客户隐私

C.合同纠纷调解

D.代为签署保单

5.在中国，个人住房贷款的公积金贷款利率通常低于商业贷款，其主要原因是（）。

A.政府补贴

B.风险更低

C.流动性更好

D.市场竞争

6.中国居民个人外汇账户的年度购汇额度为（）。

A.5万美元

B.10万美元

C.20万美元

D.无限制

7.在个人理财中，属于“非流动性资产”的是（）。

A.活期存款

B.股票

C.房产

D.余额宝

8.根据中国《个人所得税法》，居民个人的综合所得包括（）。

A.企业分红

B.股息红利

C.税后工资

D.以上所有

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