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理财经理测试题3

考试范围：8月测试题

题目数量：75

考试目的：掌握应知应会知识

更多要求：生成随机4套测试卷，每套测试卷单选题50题（每题1分）、多选题25题（每题2分），单套试卷满分100分。

您的姓名：[填空题]*

_________________________________

您的部门：[单选题]*

○网点_________________

一、单选题，每题1分，共50分

1、客户王先生今年55岁，计划60岁退休，他属于（）客户[单选题]*

A.成长期

B.成熟期(正确答案)

C.退休期

D.衰退期

2、发现一位重要客户有少量资产分散在多家银行，您的最佳策略是（）[单选题]*

A.诋毁他行服务，要求客户将资产全部转入

B.提供卓越的服务和专业的建议，展现我行的综合价值，自然吸引资产归集(正确答案)

C.承诺提供比他行更高的收益

D.放弃该客户，因资产太少

3、发现客户持有的基金产品基金经理发生变更，理财经理应该（）[单选题]*

A.立即建议客户赎回

B.主动联系客户，告知这一情况，并分析其可能的影响(正确答案)

C.默不作声，静观其变

D.承诺新基金经理会做得更好

4、维护客户关系的“关键时刻”（MomentofTruth）不包括（）[单选题]*

A.产品到期兑付时

B.市场大幅波动时

C.客户主动咨询时

D