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银行断卡行动知识测试题及详细答案

考试说明：本次测试围绕“断卡行动”核心政策、风险识别、业务规范、惩戒标准等内容出题，总分100分，考试时长40分钟。题型包含单选题、多选题、判断题、简答题，所有题目结合银行一线柜面、厅堂及运维实操场景设置。

一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

1.国家“断卡行动”主要打击的核心对象是（）

A.普通居民闲置银行卡

B.非法买卖、租借、出借银行卡、电话卡用于电信网络诈骗及其他违法犯罪的行为

C.个人名下多张一类银行卡

D.企业对公正常结算账户

2.按照断卡行动监管要求，个人出租、出借、出售银行卡被认定为涉案账户的，会被实施账户惩戒，最低惩戒期限为（）

A.6个月B.1年C.2年D.3年

3.柜面办理个人开卡业务时，对异地开户、无合理开户用途、开户后疑似快速转账的客户，银行工作人员应当（）

A.直接拒绝开户

B.做好尽职调查，核实开户用途、工作居住信息，留存核实资料，审慎办理

C.简化流程快速办理

D.仅登记客户信息即可办理

4.以下哪种账户状态属于断卡行动重点管控的涉案可疑账户（）

A.长期未使用、近期突然频繁大额异地转账、夜间集中交易

B.每月固定工资入账、日常小额消费交易

C.定期存款账户无流水交易

D.正常房贷扣款账户

5.被列入断卡惩戒名单的个人，惩戒期内无法办