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2025年邮储银行合规考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化识别措施不包括（）。

A.了解客户的资金来源和用途

B.获得高级管理层批准

C.留存客户护照复印件

D.持续监测交易情况

答案：C

2.邮储银行某网点柜员在办理个人结算账户开户时，发现客户提供的身份证存在明显变造痕迹，正确的处理方式是（）。

A.告知客户自行到公安机关换证后再来办理

B.登记客户信息并为其开立账户，后续补正

C.拒绝为客户办理开户，并向反洗钱监测分析中心报告

D.留存可疑证件复印件，继续办理业务并标注风险等级

答案：C

3.依据《商业银行理财业务监督管理办法》，关于理财产品销售的“双录”要求，下列表述错误的是（）。

A.录音录像应包含产品风险提示、客户确认购买的过程

B.双录资料保存期限不得少于产品终止日起6个月

C.销售人员需在录像中明确告知客户“理财非存款、产品有风险”

D.双录资料需经客户签字确认后归档

答案：B（正确保存期限应为产品终止日起至少5年）

4.某支行客户经理在办理小微企业贷款时，要求客户额外购买该行代理的保险产品作为贷款发放条件，此行为违反了（）。

A.