XX银行跨境人民币结算业务操作规程.docxVIP

XX银行跨境人民币结算业务操作规程

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行跨境人民币结算业务操作，防范业务风险，保障业务健康有序开展，根据中国人民银行、国家外汇管理局等监管机构关于跨境人民币业务的相关法律法规及本行相关管理规定，特制定本规程。

第二条适用范围

本规程适用于本行各分支机构办理的各类跨境人民币结算业务，包括但不限于跨境货物贸易、服务贸易、直接投资、跨境融资等业务项下的人民币资金结算。本规程所称“跨境人民币结算”，是指经国家允许指定的、有条件的企业在自愿基础上以人民币进行跨境贸易和投资的结算。

第三条基本原则

办理跨境人民币结算业务应遵循以下原则：

（一）合规性原则：严格遵守国家有关法律法规、监管规定及本行内部管理制度。

（二）真实性原则：确保交易背景真实、合法，交易单证齐全、有效。

（三）审慎性原则：对客户资质、业务背景、交易对手等进行审慎评估和审查。

（四）便利化原则：在合规的前提下，为客户提供便捷高效的结算服务。

第四条职责分工

本行跨境人民币结算业务实行统一管理、分级授权的管理体制。总行国际业务部是跨境人民币结算业务的归口管理部门，负责制定业务政策、操作规程、组织业务培训及监督检查；各分支行负责具体业务的受理、审核、办理及客户服务工作。

第二章业务受理与审核

第五条客户准入

（一）凡依法在中华人民共和国境内成立的企业法人、其他经济组织，以及境外机构