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2026年投资顾问专业投资组合设计与资产配置策略专项题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者风险偏好较低，预期未来3年内可能需要使用资金，其最适合的投资组合类型是？

A.股票为主的投资组合

B.债券与货币市场基金组合

C.房地产与另类投资组合

D.高收益债券与股票混合组合

2.根据现代投资组合理论，以下哪项是影响投资组合有效边界的关键因素？

A.投资者的年龄

B.市场的无风险利率

C.投资者的税收状况

D.投资者的心理预期

3.某投资者将80%的资金配置于国内股票，20%配置于海外股票，其资产配置策略属于？

A.聚焦型配置

B.分散型配置

C.趋势型配置

D.保守型配置

4.在资产配置中，以下哪项属于“低相关性资产”的典型代表？

A.不同行业的股票

B.同一行业的股票

C.国债与公司债

D.房地产与股票

5.某投资者通过定期再平衡（Rebalancing）将股票仓位从70%调整为60%，以下哪项可能是其主要目的？

A.增加风险敞口

B.维持风险水平

C.完全退出市场

D.追求短期收益

6.对于中国投资者而言，以下哪项资产配置策略需特别考虑“汇率风险”？

A.高配黄金

B.持有美元计价资产

C.投资国内REITs

D.配置地方政府债

7.在巴菲特的投资框架中，以下