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2026年银行职员金融欺诈风险识别及防范技能测试题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在客户办理大额转账业务时，银行职员应首先采取的措施是？

A.直接办理转账

B.核实客户身份和业务真实性

C.建议客户稍后再办理

D.告知客户转账可能存在的风险

2.以下哪种行为最可能是电信诈骗的典型特征？

A.客户通过银行柜台办理业务

B.客户要求立即转账至陌生账户

C.客户定期存取款

D.客户使用银行官方APP进行操作

3.当客户声称其银行卡被盗刷时，银行职员应首先采取的措施是？

A.立即为客户办理挂失

B.要求客户提供更多交易细节

C.直接向警方报案

D.告知客户无需担心

4.以下哪种工具最能有效防范网络钓鱼攻击？

A.使用复杂密码

B.安装杀毒软件

C.不点击陌生链接

D.定期更换密码

5.在识别客户是否为“代理开户”时，银行职员应重点关注？

A.客户的年龄和职业

B.客户的身份证件和交易动机

C.客户的存款金额

D.客户的居住地址

6.以下哪种行为最可能是“洗钱”的典型特征？

A.客户频繁存取现金

B.客户通过多个账户转移资金

C.客户定期购买理财产品

D.客户通过银行进行工资发放

7.在客户办理跨境汇款业务时，银行职员应重点核查？

A.客户的汇款用途

B.客户的汇款金额