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农信社反洗钱岗位招聘考试题库完整版及答案解析

一、单项选择题（每题1分，共25分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪不包括下列哪一项？

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.盗窃罪

D.金融诈骗犯罪

答案C

2.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告，其反洗钱内部控制的负责人应当是？

A.合规部门负责人

B.反洗钱岗位人员

C.金融机构主要负责人

D.业务部门负责人

答案C

3.按照现行规定，单笔或者当日累计人民币交易多少金额以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇等，金融机构应当报告大额交易？

A.1万元

B.5万元

C.20万元

D.50万元

答案B

解析根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易报告范围。

4.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案B

5.金融机构在为客户提供一次性金融服务时，发现客户交易行为异常，应当？

A.正常办理

B.拒绝办理

C.采取合理方式识别客户身份

D.直接报告公安机关

答案C

6.下列哪类主体不