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2026年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

2026年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

2026年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.提供财务咨询和建议

B.协助客户制定投资策略

C.管理客户的投资组合

D.负责客户的日常财务事务

2.在评估客户的财务状况时，以下哪项不是理财规划师需要考虑的因素？()

A.收入和支出

B.投资目标和风险承受能力

C.健康状况

D.家庭成员数量

3.以下哪项是理财规划师在制定退休规划时最应关注的因素？()

A.退休年龄

B.退休后的生活方式

C.退休前的储蓄金额

D.子女的教育费用

4.以下哪项不属于个人资产负债表的内容？()

A.负债

B.股票投资

C.房屋

D.预算

5.以下哪项是衡量投资组合风险的指标？()

A.收益率

B.投资期限

C.标准差

D.投资成本

6.以下哪项不属于保险规划的一部分？()

A.人寿保险

B.健康保险

C.退休规划

D.财产保险

7.以下哪项是理财规划师在向客户推荐理财产品时需要考虑的因素？()

A.