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2026年在线理财咨询服务协议

鉴于顾问（以下简称“顾问”）拥有相关的专业资格和经验，同意向客户（以下简称“客户”）提供在线理财咨询服务；客户愿意接受顾问提供的在线理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，双方经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

1.1顾问同意向客户提供在线理财咨询服务，包括但不限于：

（1）了解并评估客户的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）与客户沟通，明确客户的理财目标、风险承受能力和投资偏好；

（3）基于客户情况和市场分析，提供个性化的理财规划方案，涵盖资产配置、投资策略建议、保险规划等方面；