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基金投顾辅助技师考试试卷及答案

基金投顾辅助技师考试试卷及答案

填空题（每题1分，共10分）

1.基金投顾服务的核心是为客户提供______的投资组合建议。

2.客户风险承受能力通常分为保守型、稳健型、______、进取型等。

3.资产配置的三要素是______、时间和流动性。

4.货币市场基金主要投资于______工具。

5.基金的管理费通常按______的一定比例逐日计提。

6.基金投顾业务中，需遵守______原则，充分披露信息。

7.股票型基金的股票仓位一般不低于______%。

8.债券型基金主要投资于______类资产。

9.客户适当性管理要求将合适的产品推荐给______的客户。

10.基金投顾的服务流程通常包括需求分析、______、组合调整、跟踪服务。

单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种基金类型风险最低？（）

A.股票型B.债券型C.货币市场D.混合型

2.基金投顾业务中，客户的风险等级应由谁评估？（）

A.投顾人员B.客户自行C.系统自动D.以上都对

3.资产配置中的“哑铃策略”是指？（）

A.同时配置高风险和低风险资产B.集中配置中等风险资产

C.只配置低风险资产D.只配置高风险资产

4.基金的赎回费通常在持有期满一定时间后？（）

A.提高B.降低或免除C.不变D.不确定

5.以下哪项不属于基金投顾的服务内容？（）

A.投资建议B.账户管理C.股票