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2026年保险行业反洗钱考试真题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2024年修订的《保险反洗钱管理办法》，保险机构与客户订立人身保险合同，当单个被保险人保费达到（）以上现金缴费，或（）以上转账缴费时，应当开展客户身份识别，核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件，登记身份基本信息。

A.1万元人民币、10万元人民币

B.2万元人民币、20万元人民币

C.5万元人民币、50万元人民币

D.10万元人民币、100万元人民币

答案：B

2.保险机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束之日或交易记账之日起至少（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，保险机构应当上报的大额现金交易标准为当日单笔或累计交易人民币（）以上、外币等值（）美元以上的现金缴存、支取、结售汇等交易。

A.5万、1万

B.10万、1万

C.20万、2万

D.50万、5万

答案：A

4.保险机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动相关的，应当在发现可疑交易之日起（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.保险机构反洗钱工作的第一责任人为（）。

A.反洗钱牵