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《银行员工经商办企业风险排查专项方案》

为贯彻落实国家金融监管政策及商业银行内部合规管理要求，坚决遏制和防范银行员工违规经商办企业、参与民间借贷及非法集资等引发的各类风险事件，切实筑牢全行合规经营防线，保障银行业务稳健运行及金融消费者合法权益，特制定本专项方案。本方案旨在通过系统性、穿透式、全方位的风险排查，彻底摸清底数，消除隐患，并建立长效防范机制。

第一章总则与工作目标

一、总体要求

本专项排查工作须坚持“全面覆盖、突出重点、穿透核查、即查即改”的原则。全面覆盖即排查对象须涵盖全行所有在编员工、劳务派遣人员及业务外包人员；突出重点即聚焦信贷、投行、资管、财富管理、采购、信息科技等关键岗位及中高层管理人员；穿透核查即不仅核查员工本人，须穿透至其配偶、子女、父母及特定关系人，通过工商登记、资金流水、社交关系等多维度交叉比对；即查即改即对发现的问题实行“零容忍”，严格依规依纪处理，并同步堵塞管理漏洞。

二、工作目标

1.底数全面摸清。通过员工自查、系统排查、外部核查相结合的方式，彻底查清全行员工及特定关系人违规经商办企业、在企业兼职、违规持股等情况。

2.风险有效化解。对已查实的违规经商办企业行为，依法依规采取清退股权、注销企业、辞去兼职、解除劳动合同等整改措施，彻底切断利益输送链条。

3.机制长效健全。以本次排查为契机，完善员工行为网格化管理体系，优化员工入职、履职、离职全生