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流动资金安全管控方案

一、方案编制背景与管控总目标

1.1方案编制背景

我在制造业企业做财务主管快十年了，见过太多本来生意不错的公司，最后栽在了流动资金断链上，而我们公司自己也吃过实打实的亏。前年我们为了拓展新的产品线，把大部分可用流动资金都投进了新生产线和原材料备货，本来谈好的下游大订单能在两个月内回款，结果对方公司自身出了问题，回款一拖就是两个半月，那时候正好赶上我们要给上游原材料供应商结款、给全体员工发工资，银行的流动贷款还没到续贷的时间，我那半个月每天都在找朋友拆借、跟供应商磨延期，整宿整宿睡不着，头发掉了一大把，最后虽然靠着老总的个人信用撑过去了，但这件事给我们整个管理层敲了个警钟：流动资金就是企业的血液，血液断了再好的生意也做不下去。正是因为有了这次亲身经历，我牵头拉着业务、采购、行政多个部门一起梳理，制定了这套可落地可执行的流动资金安全管控方案，就是为了不让那种心惊胆战的日子再来一次。

1.2整体管控目标

我们做这套方案不是为了把钱死死攥在手里不干活，核心目标有三个：第一是绝对保障日常运营稳定，不管遇到什么情况，都能保证按时发工资、按时付必要供应商款，不会因为临时的资金波动影响正常生产经营；第二是把资金风险控制在可承受范围内，杜绝盲目扩张、违规拆借、超额度投资这类把公司置于危险境地的行为；第三是在安全的基础上提高资金使用效率，不会为了安全留太多闲置资金，该用的时候