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2026年金融市场基础知识模拟试题及答案详解

一、单项选择题（每题1分，共15题）

1.按照发行流通性质划分，我国全面实行股票发行注册制后，下列不属于一级市场业务范畴的是（）

A.北交所新股网下申购

B.上市公司定向增发股份

C.投资者在证券公司营业部买卖已上市北交所股票

D.科创板上市公司配股

答案：C

详解：一级市场又称发行市场，是新证券发行融资的市场，所有首次发行、增发、配股等新证券发行活动都属于一级业务范畴；二级市场是已发行证券流通转让的市场，满足投资者变现需求，选项C属于已发行股票的流通交易，属于二级市场业务，因此C符合题意。

2.下列融资活动中，属于间接融资范畴的是（）

A.上市公司向原股东配售股份

B.新能源企业发行绿色碳中和公司债

C.个人投资者通过商业银行申领个人消费贷款

D.高新技术企业在北交所公开发行上市

答案：C

详解：间接融资是资金盈余单位通过金融中介机构将资金转移给资金需求单位的融资方式，核心是金融中介承担信用中介职能，典型代表是银行存贷款业务；直接融资是资金需求者直接发行证券向盈余单位融资，无需中介承担信用中介，选项中A、B、D均属于直接融资，只有C是银行作为信用中介的间接融资，因此选C。

3.假设某上市公司2024年末归属于普通股股东的净利润为12亿元，发行在外的普通股加权平均股数为20亿股，当年年末每股净资产为6元，每