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2026年基金从业资格科目一资产配置与财富管理

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的字母填在题干后的括号内。）

1.根据投资目标不同，资产配置策略可以分为（）。

A.保守型、稳健型、激进型

B.均值-方差优化、有效前沿、风险平价

C.战略资产配置、战术资产配置、资产混合

D.买入并持有策略、动态资产配置、投资组合再平衡

2.下列关于不同资产类别风险收益特征的描述，错误的是（）。

A.股票投资的风险和收益通常较高

B.债券投资的风险和收益通常低于股票

C.货币市场基金的风险和收益通常低于债券

D.房地产投资的风险和收益通常低于债券

3.马科维茨的投资组合理论的核心是（）。

A.风险分散

B.预期收益最大化

C.风险最小化

D.投资组合多样化

4.生命周期理财规划方法是指根据客户（）不同人生阶段的特点和需求，进行相应的理财规划。

A.年龄

B.收入

C.资产

D.风险偏好

5.客户需求分析的首要步骤是（）。

A.确定投资目标

B.收集客户信息