2025年农商银行支付结算与反洗钱知识闯关赛题库及答案.docxVIP

2025年农商银行支付结算与反洗钱知识闯关赛题库及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

基础关

一、单选题（每题2分，共10题）

1.根据《人民币银行结算账户管理办法》，下列存款人可开立基本存款账户的是（）

A.未取得营业执照的个体工商户

B.派出所

C.农村专业合作社

D.异地常设机构

2.反洗钱中的“KYC”是指（）

A.客户风险等级划分

B.客户身份识别

C.可疑交易报告

D.大额交易监测

3.下列支付工具中，可用于异地转账的是（）

A.支票

B.银行汇票

C.本票

D.现金

4.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存的期限是（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.个人银行结算账户可用于转账结算、存取现金，但不得办理（）

A.支票票据业务

B.手机银行转账

C.网银支付

D.信用卡还款

6.大额现金交易报告标准为：单笔现金交易人民币（）万元或外币等值（）万美元

A.5,1

B.10,1

C.5,2

D.10,2

7.单位结算账户开立时，需提供的资料不包括（）

A.营业执照