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《银行反洗钱风险自查及整改落实工作方案》

为全面贯彻落实国家反洗钱相关法律法规及监管要求，进一步夯实本行反洗钱工作基础，提升防范和打击洗钱及恐怖融资活动的能力，有效防控洗钱风险引发的合规隐患及声誉损失，结合本行实际业务发展情况与风险暴露特征，特制定本工作方案。本方案旨在通过全面、深入、穿透式的风险自查，精准定位反洗钱工作体系中的薄弱环节，并建立系统化、规范化、长效化的整改落实机制，确保本行反洗钱工作合规、高效运转。

一、总体目标与工作原则

（一）总体目标

本次反洗钱风险自查及整改落实工作的核心目标在于“摸清底数、找准症结、立行立改、建章立制”。通过自查，全面评估本行客户身份识别、客户资料及交