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保险行业合规部合规员合规审查操作手册（执行版）

第1章总则

1.1目的

合规审查是保险机构风险管理闭环中的关键环节。本操作手册旨在为合规审查人员提供一套标准化、系统化的工作指引，确保审查活动覆盖关键业务领域与流程，识别并评估潜在的合规风险点。其核心目的在于提升审查效率与质量，强化合规管理的有效性，最终服务于保险机构整体风控目标的实现，并为监管机构检查提供有力支撑。通过明确审查标准与方法，减少主观判断带来的不确定性，推动合规要求在机构内部得到不折不扣的执行。

1.2适用范围

本手册适用于保险集团总部、各省级分公司、支公司及所有保险业务相关单位内设合规部门的合规审查岗位人员。审查活动原则上覆盖公司所有业务条线，包括但不限于：财产保险、人寿保险、健康保险、意外伤害保险、再保险、保险中介监管、资产管理、保险科技应用等。具体审查范围可根据监管要求、公司年度合规重点工作计划、业务发展变化及风险评估结果进行动态调整。同时，本手册也为内部审计、风险管理等部门开展涉及合规层面的交叉检查或专项审计提供方法参考。

1.3基本原则

合规审查工作必须坚守以下基本原则：

全面性原则：审查范围应尽可能覆盖所有相关的法律法规、监管规定、公司内部规章制度及操作流程。避免因遗漏特定环节或领域而导致系统性风险未能被识别。例如，在审查新产品开发时，不仅要关注条款内容，还需审视其审批程序是否符合《保险法》及相