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理财规划辅助技师考试试卷及答案

理财规划辅助技师考试试卷及答案

填空题（共10题，每题1分）

1.货币时间价值计算中，________是指现在一定量的资金在未来某一时点的价值。

2.理财规划的第一步是________客户的财务信息和非财务信息。

3.债券按发行主体分为政府债券、________和公司债券。

4.系统风险又称为________风险，无法通过分散投资消除。

5.客户生命周期中的________阶段通常面临购房、育儿等支出压力。

6.基金根据投资对象不同，可分为股票型基金、债券型基金和________基金。

7.流动性比率是指________与月支出的比值。

8.保险的基本原则包括最大诚信原则、保险利益原则、近因原则和________原则。

9.复利计息的公式中，FV代表________。

10.理财规划方案制定后，需要定期________以适应客户情况变化。

填空题答案：1.终值2.收集3.金融债券4.不可分散5.中年期6.混合型7.流动资产8.损失补偿9.终值10.调整

单项选择题（共10题，每题2分）

1.下列哪种理财工具风险最低？（）

A.股票B.国债C.基金D.期货

2.货币时间价值的核心是（）

A.资金增值B.通货膨胀C.利率D.时间

3.理财规划的核心目标是（）

A.财富最大化B.风险最小化C.实现客户财务目标D.收益最大化

4.下列属于流动资产的是（）

A