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金融行业法务部专员合同审核手册（执行版）

第1章合同审核基础

1.1合同审核概述

金融行业的合同审核工作，远不止是逐字逐句的校对。当一笔标的额高达数十亿的并购交易谈判进入尾声，或是一份涉及跨境担保的授信协议摆在案头时，法务部的审核意见往往直接决定着交易的成败与机构的长远风险敞口。合同审核的本质，是运用法律专业知识与金融业务经验，识别、评估并控制合同条款中潜在的法律风险与商业风险。它贯穿于合同尽职调查、谈判协商、签署执行的全过程，是金融机构稳健运营的“防火墙”。理解合同审核的深层价值，必须认识到它不仅是合规要求，更是维护机构声誉、保障资产安全、优化交易结构的关键环节。

1.2合同审核的目标与原则

合同审核的核心目标，是确保合同条款的合法性、合规性、完整性与可执行性，同时最大限度地保护机构的合法权益。具体而言，目标可细化为：预防违约风险，例如通过明确违约情形与救济措施；保障交易安全，如落实反洗钱、客户身份识别等监管要求；维护交易公平，避免条款显失公平或存在隐藏不利于己方的陷阱；优化商业条款，从法律角度为商业目标的实现提供支撑。为实现这些目标，合同审核必须遵循以下基本原则：

合法性原则：合同内容不得违反法律法规的强制性规定，这是审核的底线。

完整性原则：确保合同涵盖交易所需全部核心条款，避免因遗漏导致后续纠纷或无法履行。

严谨性原则：对条款表述、权利义务、责