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2026年退休人员财务咨询协议

甲方（咨询公司）：[咨询公司全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

地址：[咨询公司地址]

联系电话：[咨询公司联系电话]

乙方（客户）：[客户姓名]

身份证号码：[客户身份证号码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

鉴于甲方是专业的财务咨询机构，拥有丰富的财务咨询经验和专业的财务咨询团队；乙方计划于2026年退休，希望获得专业的财务咨询服务，以规划退休生活，实现财务目标。

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方退休人员财务咨询服务事宜，达成如下协议：

第一条咨询服务内容

1.1甲方为乙方提供以下财务咨询服务：

（1）全面评估乙方的财务状况，包括收入来源、资产配置、负债情况、风险承受能力等；

（2）根据乙方的财务状况和退休目标，制定个性化的退休规划方案，包括退休时间、退休生活目标、养老金需求、投资策略、资产配置建议等；

（3）根据乙方的退休规划和风险承受能力，提供投资管理建议，包括投资产品选择、投资比例分配、投资组合调整等；

（4）为乙方提供退休相关的税务筹划指导，帮助乙方合理规划税务，降低税务风险，最大化税收优惠；

（5）向乙方解读相关的养老保障政策，包括基本养老保险、企业年金、个人