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关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见

为切实防范和化解银行业保险业金融风险，保障金融市场秩序稳定，保护金融消费者合法权益，促进银行业保险业高质量发展，现就进一步加强从业人员管理，有效预防金融违法犯罪行为，提出如下指导意见。

一、筑牢思想道德防线，强化源头治理

思想是行动的先导。预防从业人员金融违法犯罪，必须首先从思想根源入手，引导从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观，增强拒腐防变能力。

（一）加强理想信念教育与职业道德建设。各机构应将理想信念教育融入日常学习和培训，引导从业人员深刻认识金融工作的政治性、人民性，树立服务实体经济、服务人民群众的职业追求。大力弘扬“金融为民”理念和行业优良传统，培育廉洁从业、诚实守信、勤勉尽责的职业文化。通过榜样示范和警示教育相结合，使从业人员明辨是非、知荣知辱，自觉抵制各种诱惑。

（二）提升法治观念与合规意识。常态化开展法治教育和合规培训，确保从业人员熟悉掌握与金融业务相关的法律法规、监管规定以及内部规章制度。要将合规教育覆盖到每一位员工，特别是新入职员工和关键岗位人员，使其充分认识到金融违法犯罪的严重危害性和法律后果，时刻绷紧“合规弦”，做到“知敬畏、存戒惧、守底线”。

二、健全内控合规体系，强化过程管控

完善的内控合规体系是防范金融违法犯罪的重要屏障。各机构应致力于构建权责清晰、流程规范、风险可控的内控机制。

（一）完善岗位