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基金投资收益总结方案

我作为干了快十年的个人投资顾问，日常接触最多的就是各类基金投资者，我发现一个特别普遍的问题：大部分人买基金只关心“今天赚了还是亏了”“这个月收益多少”，很少有人沉下心来，认认真真给一段时期的投资做一次完整的收益总结。要么是赚了就飘，觉得自己是投资天才，随便买都能赚；要么是亏了就躺平，不敢看账户更别提总结了。前阵子还有个跟了我好几年的客户来找我，说前一轮行情好的时候他算着自己账户浮盈快四十万，觉得自己很快就能达成投资目标，结果没多久市场回调，不仅浮盈亏光还套进去十几万，他自己都搞不清到底这一段投资是赚是亏，之前赚的钱到底去哪了。正是因为见了太多这样的情况，我才整理出这套适合普通个人投资者的基金投资收益总结方案，帮大家理清自己的投资逻辑，把赚到的钱真正落袋，把犯下的错搞清楚，让接下来的投资走得更稳。

1方案制定背景与核心目标

理清为什么要做基金投资收益总结，是做好整个总结的前提，很多人觉得总结是浪费时间，其实是没搞懂总结的真正价值。

1.1方案制定背景

基金投资本来就是一个长期的、螺旋上升的过程，不是一次买卖就能结束的，每走完一段市场周期，都必须停下来做梳理总结，不然你永远不知道自己哪里做对了、哪里做错了，只会在同一个坑里反复摔跤。哪怕你是买入持有不操作的投资者，过个两三年也要做一次总结，看看你买的基金投资风格有没有变，你的收益有没有达到最初的目标，不然拿着一