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银行业风控部风控员风险排查规范手册（执行版）

第一章总则

1.1目的

风险是银行业务发展的伴生现象，但失控的风险将直接侵蚀资本、扰乱市场秩序。风控员作为风险识别的第一道防线，其排查工作的质量直接决定银行整体风险抵御能力。本规范手册旨在通过标准化流程与操作指引，确保风控员能够系统性地识别、评估并报告潜在风险，将风险暴露控制在可接受范围内。这不仅关乎单笔业务的合规性，更关系到银行能否在激烈的市场竞争中保持稳健经营。

1.2适用范围

本规范适用于银行风控部所有从事风险排查工作的风控员，包括但不限于信贷审批岗、交易监控岗、反洗钱岗及合规审查岗。具体职责划分需结合各岗位风险矩阵（RiskMatrix）中的量化指标（如：单笔授信限额≤500万元的风险评估权重为0.3）进行调整。对于跨部门协作场景（如与资产管理部联合排查衍生品交易风险），本规范作为基础框架，需结合《跨部门风险协同管理办法》执行。

1.3依据文件

本规范依据以下文件制定，其中核心条款具有强制约束力：

-《商业银行风险管理核心监管文件》（银保监会2021年修订版）

-《反洗钱法》及《金融机构反洗钱和反恐怖融资规定》（中国人民银行2020年发布）

-银行内部《全面风险管理政策》（内部编号：2023-RM-001）

-《可疑交易识别标准》（参照国际反洗钱组织FATF建议的第四