2026年反洗钱测试题及答案.docx

2026年反洗钱测试题及答案

1.根据2025年中国人民银行修订发布的《银行业金融机构客户尽职调查管理实施细则》，对于开立用于接收数字人民币经营性收款、年累计交易金额预计超过（）万元的个体工商户对公结算账户，金融机构应当将其风险等级初评划为较高风险及以上层级，开展强化尽调。

A.20B.50C.100D.200

答案：B

考点解析：该条款为2025年监管针对数字人民币普及场景新增的针对性管控要求，重点防范空壳商户利用数币交易匿名性、跨场景流转灵活性的特点转移电信诈骗、网络赌博上游非法资金，要求金融机构对此类高流量经营类商户逐一核实实际经营场所、经营交易背景，不得仅凭营业执照直接开通不