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量子计算对金融风险模型的颠覆性影响

一、引言

金融行业的核心竞争力之一，在于对风险的精准识别与有效管控，而金融风险模型则是实现这一目标的核心工具。从早期的线性回归分析，到如今融合机器学习的复杂模型，传统金融风险模型始终依托经典计算机的算力基础，在过去数十年里支撑了全球金融市场的稳定运行。然而，随着金融创新的深化、全球化进程的加速以及数字化金融的兴起，金融风险呈现出非线性、高维化、动态化的复杂特征，传统风险模型的算力瓶颈、假设局限与场景适配性不足等问题日益凸显。与此同时，量子计算作为依托量子力学原理的新一代计算技术，凭借其并行计算、叠加与纠缠等核心特性，为破解传统金融风险模型的困境提供了全新的技