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金融产品合规审查制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品领域的专项风险，规范公司内部业务流程，保障合规经营，维护企业及客户合法权益，根据国家相关法律法规及监管要求，结合公司实际，特制定本制度。通过建立健全金融产品合规审查体系，明确管理职责，细化操作标准，强化风险管控，实现业务发展与合规管理的良性互动，促进公司稳健可持续发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，覆盖金融产品设计、开发、推广、销售、售后等全业务链条，以及涉及金融产品合规审查的所有场景，包括但不限于产品审批、客户资质审核、交易流程监控、信息披露、风险管理等环节。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“金融产品专项管理”指公司针对金融产品业务领域，为防控风险、规范操作而建立的一整套管理制度、流程及措施，涵盖风险识别、评估、预警、处置等全流程管控。

（二）“专项风险”指金融产品业务中存在的合规风险、操作风险、市场风险、信用风险等可能引发重大损失或声誉损害的风险事件。

（三）“合规审查”指对金融产品业务活动是否符合法律法规、监管要求及公司内部制度进行的系统性审查，包括事前审查、事中监控、事后评价。

（四）“穿透式审查”指对金融产品业务链条各环节进行全流程、深层次的风险排查，确保风险点无遗漏、管控措施无空白。

第四条金融产品专项管理应遵循以下核心原则：

（一