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金融产品风险分级与预警制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品风险，规范风险分级与预警管理流程，提升全面风险管理能力，保障公司稳健经营与可持续发展，特制定本制度。通过明确风险识别、评估、预警、处置及持续改进机制，强化各部门及全体员工的风险意识与合规操作，确保风险防控工作系统性、规范化、精细化，防范系统性风险事件发生，现根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，结合金融产品业务特性，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融产品研发、设计、营销、投资、风控等全业务流程，以及所有涉及金融产品风险管理的场景，包括但不限于信贷业务、投资业务、资产管理、衍生品交易等。所有参与金融产品相关活动的组织及个人均须严格遵守本制度规定，确保风险防控要求落实到业务操作各环节。

第三条本制度中核心术语定义如下：

（一）“金融产品专项管理”是指公司针对金融产品业务风险所建立的全流程、系统化管理体系，涵盖风险识别、评估、预警、处置、报告及持续改进等环节，通过制度、流程、工具及文化建设等手段，实现风险防控目标。

（二）“金融产品风险”是指金融产品在设计、开发、营销、投资或管理过程中可能面临的各类不确定因素，导致公司资产损失、声誉受损或违反法律法规的可能性，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险等。

（三）“风险分级与预警”是指根据