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金融普惠与中小企业支持制度

第一章总则

第一条为有效防控金融普惠与中小企业支持领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，促进企业可持续发展，根据国家相关法律法规及企业内部管理制度要求，结合业务实际，特制定本制度。通过明确管理职责、细化管控要求、优化运行机制，构建系统性、常态化的专项管理体系，确保各项支持业务合规、高效、安全开展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融普惠业务（如普惠贷款、供应链金融、信用担保等）及中小企业支持业务（如融资服务、运营帮扶、政策对接等）的全流程管理。具体适用范围包括但不限于业务产品设计、客户准入、授信审批、资金拨付、贷后管理、风险处置等场景，以及所有涉及相关业务的决策、执行、监督环节。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指企业为落实金融普惠与中小企业支持政策，建立的全流程、全覆盖的风险防控与合规管理体系，包括业务操作规范、风险识别预警、合规审查、责任追究等机制。其外延涵盖政策解读、制度设计、流程优化、培训宣贯、考核评价等管理活动。

（二）“XX风险”指在金融普惠与中小企业支持业务中可能出现的信用风险、操作风险、市场风险、合规风险等，包括但不限于客户欺诈、资金挪用、信息泄露、流程缺陷、政策违规等潜在损失。

（三）“XX合规”指业务活动严格遵守国家法律法规、监管要求