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2026年银行反洗钱业务考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共35分）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》自哪一年起施行？

A.2006年

B.2007年

C.2018年

D.2021年

答案B

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过特定方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。下列属于反洗钱对象的是：

A.仅指走私犯罪所得

B.仅指贪污贿赂犯罪所得

C.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益

D.所有违法行为所得

答案C

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别时，应当遵循的原则是：

A.效率优先原则

B.成本控制原则

C.了解你的客户原则

D.形式审查原则

答案C

4.根据反洗钱法规要求，金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限为：

A.自业务关系结束当年起至少保存3年

B.自业务关系结束当年起至少保存5年

C.自业务关系结束次年起至少保存3年

D.自业务关系结束次年起至少保存5年

答案D

5.金融机构发现大额交易后，应当在大额交易发生之日起多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.