巨额转账核实机制.pptVIP

吉林银行大额付款查证制度;制定依据及定义

工作标准

业务范围

业务流程及管理要求

录音电话管理;制定依据及定义

;一、依据：

中国银行业监督管理委员会下发的《关于加大防范操作风险工作力度的告知》第十二条要求

“?对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循”了解你的客户“(KYC)和”了解你的客户业务“(KYB)的标准,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财务管理的基本情况和变化；对大额出账和走账,手续上必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、同意。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。”;二、定义：

大额付款查证是指营业机构查证人员对单位银行结算账户单笔交易金额超出或等于约定额度的出账业务，按客户约定的大额付款查证联系人、查证联系电话与客户进行电话或面对面核实确认，确保款项的支付基于客户真实意愿。

大额付款查证作为业务操作流程的一种组成部分，是防范支付结算风险、保障银行和客户资金安全的一种必要的辅助手段。;工作标准;;账户合规标准

单位银行结算账户的合规有效是办理大额付款查证的基本前提。各级营业机构要严把开户关口，认真审查客户提交的开户资料的真实性、完整性与合规性，在使用过程中确保账户资料连续、有效。;及时性标准