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金融机构合作共赢制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构合作中的专项风险，规范业务流程，提升风险管理能力，确保业务合规有序开展，维护公司及合作方的合法权益，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融机构合作业务的各个环节，包括但不限于业务洽谈、尽职调查、协议签订、资金管理、项目执行、合作终止等场景。

第三条本制度中下列术语的含义：

（一）“金融机构合作专项管理”指公司围绕金融机构合作业务，通过制度建设和流程优化，实现对合作风险、合规风险、操作风险的全面管控，确保合作行为符合法律法规及内部管理规定。

（二）“专项风险”指金融机构合作过程中可能出现的法律合规风险、信用风险、操作风险、市场风险及其他潜在风险。

（三）“专项合规”指金融机构合作业务在法律法规、监管要求及公司内部制度框架下的合法合规性。

（四）“合作尽职调查”指在金融机构合作前，对合作方资质、信用状况、业务能力、合规记录等方面的全面审查。

第四条金融机构合作专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则，确保所有合作业务纳入管理范围，不留监管空白；

（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位的专项管理职责，确保责任落实；

（三）风险导向原则，聚焦重大风险点，优先管控高发、频发风险；

（四）持续改进原则，通过动态评估和优化，提升专